Bachelor Conseiller gestionnaire banque assurance

Le Bachelor Conseiller Clientèle des Particuliers en Banque Assurance vise à former des étudiants maitrisant les fondamentaux du métier de conseiller commercial sur le marché des particuliers et de la culture bancaire pour les activités de banque de détail (y compris dans des fonctions supports ou entités non commerciales).

A l'issue de cette formation, l'étudiant sera capable de :

• Accueillir et conseiller un client particulier
• Conseiller un client Particulier dans un environnement multicanal
• Gérer un compte et suivre les opérations courantes
• Proposer des solutions adaptées aux besoins de financement
• Développer un portefeuille de clientèle Particulier

La formation est organisée en 2 blocs de compétences permettant une progression étape par étape. Elle alterne apports théoriques, mises en pratique et temps d'évaluation afin de favoriser un apprentissage concret et progressif.

BC01 - Accueillir, prendre en charge en charge des clients bancassurance dans un environnement multicanal, identification et analyse de leurs besoins

• Accueillir les clients en présentiel ou à distance, adapter sa communication à chaque situation, y compris en cas de handicap, et instaurer une relation de confiance.
• Préparer les entretiens en recueillant les informations utiles, en définissant les objectifs et en anticipant les questions.
• Conduire les entretiens de découverte dans le respect des règles déontologiques, pratiquer l'écoute active et identifier les besoins ainsi que les opportunités commerciales.
• Analyser la situation économique, juridique et fiscale des clients à l'aide des documents et des outils d'analyse, y compris numériques et d'IA.
• Rédiger les comptes rendus d'entretien afin d'assurer la traçabilité des échanges et le suivi personnalisé des dossiers.

BC02 - Conseiller et assurer la commercialisation de services et produits d'assurances, d'épargne et de solutions de financement à titre personnel ou au titre de leur activité professionnelle dans le respect de la réglementation et des droits du client

• Ouvrir les comptes bancaires en vérifiant la conformité des dossiers et en présentant les services, conditions et modalités d'utilisation.
• Conseiller les clients sur les moyens de paiement et les services bancaires adaptés à leurs besoins et à leur profil de risque.
• Proposer des solutions d'épargne en présentant leurs caractéristiques, leur fiscalité et leurs avantages selon les objectifs du client.
• Recommander les contrats d'assurance IARD les plus adaptés à la situation et aux besoins de protection des clients.
• Accompagner les projets de financement en proposant des solutions adaptées aux capacités de remboursement.
• Négocier les conditions commerciales et financières, traiter les objections et conclure la vente dans l'intérêt du client et de l'établissement.

Tout au long du parcours, les apprenants bénéficient d'un accompagnement individualisé avec un suivi régulier par l'équipe pédagogique et des points d'étape pour adapter les apprentissages aux besoins de chacun. Notre pédagogie privilégie une approche concrète et orientée métier : études de cas, jeux de rôle, mises en situation et activités collaboratives permettent d'apprendre dans des conditions proches de la réalité professionnelle.

• Licence professionnelle de Niveau 6

+ d’informations sur cette certification (RNCP41650, libellé exact du diplôme, nom du certificateur, date d’enregistrement de la certification) en cliquant ici.

• Tous publics

Niveau 5 (BTS DUT) dans le domaine de spécialité ou dans le domaine Tertiaire "Gestion - Comptabilité - administration"

12 personnes

• Formation mixte

• Cours collectifs

• Laboratoire de langues
• Salle équipée de postes informatiques en réseau
• Salle banalisée avec vidéoprojecteur

Positionnement en amont de l'entrée en formation.

Entretiens, remédiation avec le référent pédagogique et/ou le référent entreprise en cours de formation.

Prise en compte de la satisfaction des bénéficiaires en cours et fin de formation.

Enseignants certifiés Education Nationale, formateurs Bac +3 avec une expérience significative en formation d'adultes, intervenants professionnels.

Formateurs expérimentés dans l'individualisation des apprentissages.

L'examen final se déroule sous la forme d'épreuves en fin de formation.

Entretien sur rendez-vous.

Insertion dans l'emploi aux postes de :

• Chargé de clientèle ;
• Conseiller commercial ;
• Conseiller de clientèle particuliers ;
• Assistant commercial / assistant de clientèle des particuliers

Emplois exercés dans une agence bancaire.

Accès personnes en situation de handicap

Transport

Métro 1 ou 2 : Gare St Charles
Puis à 1 min à pied 

Liens étroits avec l'entreprise pour une pédagogie éprouvée de l'alternance.

Le BACHELOR se fait en partenariat avec le DIFCAM ( CFA DU RESEAU BANCAIRE DU GROUPE CREDIT AGRICOLE).