BACHELOR Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance

 Le Conseiller clientèle de particuliers banque et assurance a pour mission de gérer, d'animer et de développer un portefeuille de clientèle de particuliers appartenant à une segmentation intermédiaire, c'est-à-dire située entre le grand public et la clientèle fortunée.

L'activité du gestionnaire de clientèle n'est pas réglementée, dans le sens où il n'est pas requis la détention d'une autorisation pour exercer. Comme évoqué plus haut, la réglementation, liée à l'exercice d'un métier sensible puisqu'il touche le patrimoine des clients, est très contraignante pour la réalisation des opérations.

En outre, une autorisation ou une obligation de formation est requise pour exercer certaines activités, telles que :

• le démarchage, avec l'obligation de détention d'une carte professionnelle émise par l'employeur
• la vente de produits financiers, qui nécessite un niveau de connaissances professionnelles minimales des acteurs des marchés financiers défini par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers), et validé par un examen (l'Ecole supérieure de la banque est habilitée en tant que certificateur depuis 2010 par l'AMF)
• l'intermédiation en assurance, en opérations de banque et en services de paiement, qui nécessite d'avoir suivi un volume minimum de formation, ou de détenir un diplôme avec une nomenclature NSF 313, ou de bénéficier d'une expérience professionnelle liées à la réalisation des opérations visées, afin de répondre aux conditions de capacités professionnelles Orias
• la vente de crédits immobiliers dans le cadre de la DCI (Directive Crédit Immobilier) et de ses obligations de formation ou équivalence (nomenclature NSF 313)

Activités visées :

• Réalisation d'actions de la relation client dans un univers omnicanal adapté aux cibles particuliers conforme à la politique de l'établissement banque/assurance.
• Réalisation d'actions de conseils adaptés aux profils de la clientèle particuliers des établissements de banque/assurance.
• Vente des produits banque-assurance auprès d'une clientèle de particuliers.
• Diagnostic du besoin, de la situation personnelle, patrimoniale, et fiscale du client/prospect en matière de produits banque/assurance particulier.
• Construction d'une solution en lien avec le diagnostic du besoin, de la situation personnelle, patrimoniale, et fiscale du client particulier.
• Réalisation d'actions de commercialisation multi vente sur les quatre univers de produits banque/assurance.
• Conduite d'une veille sur le secteur banque/assurance et identification des évolutions des devoirs et obligations déontologiques vis-à-vis des clients.
• Gestion des risques lors du suivi de la relation avec les clients particuliers.
• Pilotage de l'activité métier et de la performance commerciale.

Modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences :

Chaque bloc peut être acquis indépendamment, un bloc est validé lorsque la note obtenue est supérieure ou égale à 10/20. La certification est acquise lorsque tous les blocs ont été validés.

BC01 - Développer la relation client dans un environnement omnicanal Banque/Assurances

• Analyser les données clients issues du dossier et des outils digitaux afin de préparer l'entretien et d'identifier les besoins ainsi que le potentiel commercial.
• Assurer une relation client omnicanale de qualité, inclusive et adaptée aux différentes situations, notamment de handicap.
• Prendre en charge la demande du client, analyser sa situation et évaluer la faisabilité de son projet.
• Proposer des solutions adaptées en banque et assurance et accompagner le client dans ses choix dans le respect du devoir de conseil.
• Conduire un entretien de vente en traitant les objections afin de conclure la vente.
• Mettre en œuvre la contractualisation dans le respect des règles déontologiques, réglementaires et de confidentialité.
• Assurer le suivi de la relation client afin de garantir satisfaction, fidélisation et maîtrise des risques.

BC02 - Commercialiser les offres banque/assurance adaptées aux besoins du client

• Identifier les problématiques du client au regard de sa situation personnelle, professionnelle et fiscale.
• Analyser les informations recueillies afin de définir les actions à mener et actualiser la connaissance client.
• Accompagner le client dans les événements de vie en apportant un conseil adapté, notamment sur les aspects juridiques et fiscaux, et en mobilisant les expertises nécessaires.
• Élaborer une proposition commerciale adaptée aux besoins du client. Argumenter la solution proposée en valorisant ses bénéfices dans le respect du devoir de conseil.
• Commercialiser des produits et services bancaires, d'assurance, de prévoyance, d'épargne, intégrant une dimension éthique et RSE, ainsi que des solutions de crédit, dans le respect de la réglementation.

BC03 - Développer et gérer un portefeuille client dans un environnement réglementé

• Assurer une veille réglementaire et développer une culture économique et financière.
• Gérer les risques liés aux opérations et aux crédits en analysant les situations clients et leur solvabilité.
• Mettre en œuvre les dispositifs de conformité, notamment en matière de LCB-FT, en appliquant les procédures en vigueur.
• Suivre la satisfaction client et contribuer à l'amélioration continue de la qualité de service.
• Gérer et développer un portefeuille client en mettant en œuvre des actions commerciales visant à améliorer la performance et la rentabilité.

• Ecole supérieure de la banque de Niveau 6

+ d’informations sur cette certification (RNCP38440, libellé exact du diplôme, nom du certificateur, date d’enregistrement de la certification) en cliquant ici.

• Tous publics

 Être titulaire d'une certification de niveau 5 RNCP
(accès VAP possible) 

16 personnes

• Formation entièrement présentielle

• Cours collectifs

• Centre de ressources
• Laboratoire de langues
• Plateaux techniques équipés
• Salle équipée de postes informatiques en réseau

Positionnement en amont de l'entrée en formation.

Entretiens, remédiation avec le référent pédagogique et/ou le référent entreprise en cours de formation.

Pour les bénéficiaires en situation de handicap : adaptation possible des modalités de formation et de certification, accompagnement par le référent TH.

Possibilité d'un accompagnement post-formation.

Enseignants certifiés Education Nationale, formateurs Bac +3 avec une expérience significative en formation d'adultes, intervenants professionnels.

Formateurs expérimentés dans l'individualisation des apprentissages.

Épreuves en fin de formation (Évaluation ponctuelle)

Dossier professionnel

Projet professionnel

Entretien avec un jury professionnel

Évaluations en cours de formation (ECF)

cliquez ici

Pour les formatioLa formation est accessible dans un délai compris entre 15 et 45 jours avant le démarrage de la formation selon les financeurs. Veuillez nous contacter.

Pour les formations en apprentissage débutant en septembre, le délai d'accès est de septembre à novembre ( cas particuliers, nous contacter).

Secteurs d'activités :

Le conseiller clientèle de particuliers banque et assurance exerce son activité dans un établissement bancaire et/ou assuranciel

Type d'emplois accessibles :

• Conseiller de clientèle
• Conseiller commercial
• Chargé de clientèle
• Attaché commercial
• Gestionnaire de clientèle
• Chargé de relation client
• Conseiller multicanal

Accès personnes en situation de handicap

Restauration

Restaurant scolaire, cafétéria

Transport

BUS 129 Arrêt Hôpital Clémenceau

Nouvelle action au CFA de l'académie de Nice 2026 en partenariat avec l'Ecole Superieur de la Banque